當(dāng)前網(wǎng)上辦理貸款的廣告隨處可見，放款快、風(fēng)險(xiǎn)低、見效快，引得不少手頭拮據(jù)或急需資金周轉(zhuǎn)的人對這類網(wǎng)絡(luò)貸款趨之若鶩。與此同時(shí)，不法分子也看到了暗藏的詐騙機(jī)會(huì)，網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案例層出不窮。11月4日，五華警方在該縣水寨鎮(zhèn)搗毀一個(gè)網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙，抓獲8名犯罪嫌疑人，涉案金額56萬余元。
11月1日，五華警方接上級下發(fā)線索：五華縣境內(nèi)有人冒充網(wǎng)貸公司客服，以辦理貸款為由詐騙受害人。接到線索后，五華縣公安局刑偵大隊(duì)立即展開調(diào)查，經(jīng)分析研判發(fā)現(xiàn)位于水寨鎮(zhèn)華園路的某經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司很可疑。經(jīng)進(jìn)一步偵查，民警發(fā)現(xiàn)該公司背后隱藏的是一伙分工明確、具有極強(qiáng)反偵查意識(shí)的詐騙團(tuán)伙。
經(jīng)初查，警方鎖定該犯罪團(tuán)伙是一個(gè)打著“某經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司”幌子，以老板袁某學(xué)（男，38歲，安徽省安慶市人）為首、公司財(cái)務(wù)李某、公司主任兼司機(jī)徐某倫、5名話務(wù)員組成冒充貸款公司客服，以辦理貸款為名實(shí)施電信詐騙的犯罪團(tuán)伙。在掌握袁某學(xué)等人的大量證據(jù)，該局制定了縝密的抓捕計(jì)劃和審訊方案。
11月4日16時(shí)許，抓捕時(shí)機(jī)成熟，該局刑偵大隊(duì)聯(lián)合河?xùn)|、大壩、郭田、油田、潭下等派出所民警兵分三路，雷霆出擊，分別在水寨鎮(zhèn)水寨大道某公寓附近抓獲袁某學(xué)，在水寨鎮(zhèn)華園路某公寓抓獲李某、徐某倫，在水寨鎮(zhèn)大嶺村某出租屋抓獲話務(wù)員張某君、廖某萍、鄧某婷、陳某容、林某梅5人，現(xiàn)場扣押銀行卡20張，電話卡60余張，電腦9臺(tái)，手機(jī)13部，話術(shù)單、客戶資料等一批。
經(jīng)審訊查明，該詐騙團(tuán)伙由犯罪嫌疑人袁某學(xué)邀集李某、徐某倫等人組成，再通過微信招聘張某君、廖某萍、鄧某婷、陳某容、林某梅冒充客服人員。袁某學(xué)通過聊天軟件與一名“引流”的網(wǎng)友聯(lián)系，向其非法獲得手機(jī)號(hào)碼，購買作案用的電話卡，由一線話務(wù)員冒充“信貸寶”、“借貸寶”、“平安好貸”等平臺(tái)的客服人員逐個(gè)撥打，再按照話術(shù)單的內(nèi)容，以貸款門檻低、額度高、還款利息低等誘餌，誘導(dǎo)受害人添加“引流”提供的微信（QQ）后實(shí)施詐騙。
據(jù)犯罪嫌疑人袁某學(xué)供述，他是于今年10月中旬通過微信認(rèn)識(shí)網(wǎng)友“引流”，其每推薦一位貸款人員添加“引流”提供的微信（QQ）后可得到25元報(bào)酬，自己招募的員工每推薦一位貸款人員添加微信（QQ），就給予員工10元報(bào)酬，自己從中賺取差價(jià)，至今已獲取9500多元報(bào)酬。
“本案中的作案團(tuán)伙抓住了一些征信等級低、無法在銀行或在正規(guī)貸款平臺(tái)辦理貸款人士急需用錢的心理，通過冒充貸款公司客服引誘受害人貸款，從而實(shí)施詐騙?！蔽迦A縣公安局刑偵大隊(duì)反詐中隊(duì)民警劉波介紹，任何要求先交錢、后放款的貸款都是詐騙。申請貸款應(yīng)尋求銀行或正規(guī)金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)，切勿輕信各類標(biāo)榜“無門檻”“申請易”的網(wǎng)絡(luò)貸款公司。
目前，犯罪嫌疑人袁某學(xué)等8人因涉嫌詐騙罪已被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
（五華縣公安局 張漢光）
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