警情通報會
重拳打 全力防 源頭治 強力量
4月28日上午，市公安局召開警情通報會。市公安局黨委委員、副局長古高松通報了今年以來打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)情況，刑警支隊副支隊長黃健勤對涉“兩卡”違法犯罪的相關(guān)法律政策進行了詳細解讀。市公安局刑警支隊政委陳文望，市反詐中心負責(zé)人陳曉政等參加會議。
今年來，我市公安機關(guān)緊緊圍繞市局黨委提出的“重拳打、全力防、源頭治、強力量”工作要求，堅持打、防、管、控、宣齊頭并進，扎實開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項打擊整治行動。市反詐中心運用大數(shù)據(jù)對過往涉“兩卡”線索進行深度分析研判，梳理出438名涉“兩卡”犯罪嫌疑人，并對1341個涉案賬戶進行海量數(shù)據(jù)分析對比，排查出卡內(nèi)流水金額超過30萬元或一人名下3個以上涉案賬戶的對象288人，同時召開案情討論會，依據(jù)最高法、最高檢、公安部發(fā)布的文件指引，結(jié)合入罪標準和案件實際情況，最終確定第一階段收網(wǎng)對象為120人。
第一階段收網(wǎng)行動戰(zhàn)果
4月14日凌晨，我市公安機關(guān)在全市8個縣（市、區(qū)）開展斷卡專項第一階段收網(wǎng)行動。在行動期間，全市共出動警力300余人，分成56個抓捕小組，在全市范圍內(nèi)集中統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲嫌疑人147人（其中卡商18人、代理商1人，某通訊運營商公司員工1人），刑事拘留122人，取保候?qū)?1人（其中學(xué)生為4人），教育14人。此次行動全市共破詐騙案件763 宗，搗毀窩點122個，打掉團伙22個（其中開辦卡團伙11個，收販卡團伙11個）。
抓捕現(xiàn)場
接下來，全市公安機關(guān)將繼續(xù)按照“打窩點、多破案、控發(fā)案、降損失”的總體思路，全力推進打擊治理工作向縱深發(fā)展。
1、加大打擊整治力度
各級公安機關(guān)將加強與各部門協(xié)作配合，進一步深挖擴線，發(fā)現(xiàn)一個、打擊一個，徹底鏟除涉詐黑灰產(chǎn)生存土壤。
2、加強行業(yè)監(jiān)管
市聯(lián)席辦將根據(jù)本次斷卡行動中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題，對相關(guān)行業(yè)部門進行約談并通報，督促相關(guān)行業(yè)部門健全完善監(jiān)管制度，規(guī)范開卡機制，采取切實有效的整改措施，全面排查問題隱患，嚴防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險。
3、強化警企合作
市反詐中心將與三大通訊運營商進一步深化雙方的協(xié)同聯(lián)動機制，根據(jù)詐騙趨勢調(diào)整完善風(fēng)控模型，運用大數(shù)據(jù)分析對電信詐騙案件進行反制，加大對通訊領(lǐng)域涉電詐封堵治理力度，堅決打擊違法犯罪嫌疑人的囂張氣焰。
4、加強宣傳教育
市聯(lián)席辦將繼續(xù)在全市學(xué)校推進法紀教育，堵塞違法犯罪漏洞，采取多種宣傳措施，向廣大學(xué)生宣傳涉“兩卡”違法犯罪的危害，堅決遏制涉“兩卡”違法犯罪腐蝕校園、侵害學(xué)生，共同營造嚴厲打擊整治“兩卡”違法犯罪團伙的氛圍。
斷卡專項行動及其所涉犯罪 相關(guān)解析
“斷卡行動”相關(guān)術(shù)語
手機卡
包括平時使用的三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡
包括個人銀行卡、對公賬戶、結(jié)算卡、非銀行結(jié)算機構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
信用卡
從刑法意義上說，信用卡包括信用卡和借記卡兩種。2004年12月29日全國人民代表大會常務(wù)委員會通過的關(guān)于《關(guān)于<中華人民共和國刑法>有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》對于信用卡進行定義，刑法規(guī)定的”信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。該立法采用廣義信用卡概念，實際上將民間不認為是信用卡的借記卡也納入刑法意義上的信用卡范圍。
哪些行為可能構(gòu)成“斷卡行動”所打擊的違法或犯罪行為？
1、最普通的個體行為：通常是將自己的銀行卡、手機卡、微信、支付寶出售、出租、出借給他人。
2、作為以獲利為目的的犯罪嫌疑人，其一般行為是：出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶。有私人銀行卡、手機卡、U 盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時含有公司營業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對公賬戶的則稱為“大套”。
3、更為具體的犯罪方式可能是：以“淘寶”做生意刷交易流水等為由，發(fā)動朋友、同學(xué)到各大銀行辦理銀行卡、U盾、手機卡，并以低價非法收買個人銀行賬號四件套（銀行卡、U盾、手機卡、身份證號碼），再以高價倒賣給我國邊境地區(qū)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)販毒等犯罪團伙，用于轉(zhuǎn)移贓款。
“斷卡行動”對個人金融生活的影響
1、五年內(nèi)將暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開設(shè)新賬戶。被懲戒的人，五年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行、各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶，只能使用現(xiàn)金消費，不能使用移動支付功能；
2、懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度；
3、將影響到個人的征信。其違法違規(guī)行為納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，記錄至個人征信，以后貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響，要么額度受影響，要么直接不批。
警方提醒
1、遠離涉銀行卡、手機卡、身份證等相關(guān)犯罪。黑產(chǎn)中介已盯上我市的學(xué)生群體，聲稱開卡日賺600元，吸引部分學(xué)生參與。但值得注意的是，我們絕對不能因為犯罪分子蠅頭小利的誘惑，而出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則，不僅對個人未來的金融生活有重大影響，還可能因涉嫌犯罪而被追究刑事責(zé)任。
2、重視自己的信息安全。如果此前的身份證曾遺失，或者電話卡或者銀行卡出現(xiàn)異常，一定要及時查詢，檢查自身名下是否有自己了解之外的身份證、銀行卡、電話卡等，并及時進行處理。
3、主動舉報。一旦發(fā)現(xiàn)有買賣“兩卡”的違法犯罪行為，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報，配合公安機關(guān)做好調(diào)查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護良好金融秩序。
（梅州公安）
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