今年來，興寧市公安機關(guān)緊緊圍繞上級公安機關(guān)工作要求，堅持打、防、管、控、宣齊頭并進，扎實開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項打擊整治行動。近日，興寧市公安局在梅州市公安局的統(tǒng)一部署下，組織多警種開展“斷卡”收網(wǎng)行動，一舉抓獲涉買賣“兩卡”（即銀行卡、電話卡）犯罪嫌疑人25名，繳獲涉案銀行卡33張，破案91宗。
4月初，興寧市公安局接上級下發(fā)線索，全國多地電詐案件受害人被騙錢款轉(zhuǎn)入轄區(qū)內(nèi)多人銀行卡內(nèi)，要求對涉買賣“兩卡”犯罪線索進行偵查，切實斬斷黑灰產(chǎn)利益鏈條。興寧市公安局立即組織刑偵、合成作戰(zhàn)中心、網(wǎng)警等部門，認真展開排查梳理工作。經(jīng)初步調(diào)查，民警快速核實發(fā)現(xiàn)有4個犯罪團伙，20余人涉嫌買賣“兩卡”。辦案民警進一步通過縝密偵查，摸清犯罪嫌疑人的身份信息、活動規(guī)律。
4月14日凌晨，興寧市公安局在全市統(tǒng)一安排下，開展斷卡專項第一階段收網(wǎng)行動。組織警力120余人，分成24個抓捕小組分赴廣州、深圳、惠州、興寧城區(qū)、黃陂、新陂、坭陂、葉塘等地，集中統(tǒng)一收網(wǎng)，先后成功打掉收販卡團伙4個，抓獲羅某某、黃某某、曾某等嫌疑人25人，共查獲扣押涉案銀行卡33張、手機72部。
經(jīng)審訊，羅某某、黃某某、曾某等犯罪嫌疑人如實交代了自己在明知對方購買“兩卡”是用于網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動的情況下，仍將實名開戶的銀行卡（含U盾即網(wǎng)上銀行安全口令）、手機卡，賣給對方用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪并從中牟利的犯罪事實。
辦案民警初步查明，上述犯罪嫌疑人賣出的“兩卡”，被電信詐騙犯罪嫌疑人用于拆分受害人被騙錢款，共涉及全國多地電信詐騙案件91宗。
目前，20名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被公安機關(guān)依法采取刑事拘留措施，1人取保候?qū)彛?人教育處理，案件在進一步偵辦中。
哪些行為可能構(gòu)成“斷卡行動”所打擊的違法或犯罪行為？
1、最普通的個體行為：通常是將自己的銀行卡、手機卡、微信、支付寶出售、出租、出借給他人。
2、作為以獲利為目的的犯罪嫌疑人，其一般行為是：出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶。有私人銀行卡、手機卡、U 盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時含有公司營業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對公賬戶的則稱為“大套”。
3、更為具體的犯罪方式可能是：以“淘寶”做生意刷交易流水等為由，發(fā)動朋友、同學(xué)到各大銀行辦理銀行卡、U盾、手機卡，并以低價非法收買個人銀行賬號四件套（銀行卡、U盾、手機卡、身份證號碼），再以高價倒賣給我國邊境地區(qū)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)販毒等犯罪團伙，用于轉(zhuǎn)移贓款。
“斷卡行動”對個人金融生活的影響？
1、五年內(nèi)將暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開設(shè)新賬戶。被懲戒的人，五年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行、各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶，只能使用現(xiàn)金消費，不能使用移動支付功能；
2、懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度；
3、將影響到個人的征信。其違法違規(guī)行為納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，記錄至個人征信，以后貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響，要么額度受影響，要么直接不批。
警方提醒
1、遠離涉銀行卡、手機卡、身份證等相關(guān)犯罪。目前，一些黑產(chǎn)中介已盯上我市的學(xué)生群體，聲稱開卡日賺600元，吸引部分學(xué)生參與。我們絕對不能因為犯罪分子蠅頭小利的誘惑，而出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則，不僅對個人未來的金融生活有重大影響，還可能因涉嫌犯罪而被追究刑事責(zé)任。
2、重視自己的信息安全。如果此前的身份證曾遺失，或者電話卡或者銀行卡出現(xiàn)異常，一定要及時查詢，檢查自身名下是否有自己了解之外的身份證、銀行卡、電話卡等，并及時進行處理。
3、主動舉報。一旦發(fā)現(xiàn)有買賣“兩卡”的違法犯罪行為，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報，配合公安機關(guān)做好調(diào)查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護良好金融秩序。
（興寧公安）
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